מאמרים על כסף באינטרנט , ומסחר במט"ח

מושגי יסוד

אני אנסה להביא כאן מושגי יסוד למתחילים שישמשו כרטיס כניסה לעולם הזה

שיטת ניתוח השוק

ישנם שני שיטות מרכזיות לניתוח השוק
1- ניתוח "פונדמנטלי", אלו מתייחסים בעיקר לשערי הריביות של המדינות, למצב הכלכלי הכללי של מדינות מסויימות, אחוזי האבטלה, מאזן מסחרי, מצב הנדל"ן והשקעות כאלו ואחרות במדינות שונות.

2- ניתוח טכני, כאן משתמשים בגרפים, נרות יפניים, סרגל פיבונאצ'י ועוד.

חשוב להבין ולאחר מכן גם לזכור שהשוק תלוי בשני היבטים אלו ולכן חשוב לסוחרים במט"ח להתייחס לשני היבטים אלו כאחד ולא להתסמך רק על אחד מהם גם אם הניסיון עד כה לימד אתכם להתסמך רק על סוג אחד ומסויים של ניתוח

לסוחרים רבים בפורקס אין את הזמן או את ההכשרה המתאימה על מנת לנתח את השוק מהצד הפונדמנטלי ומהצד הטכני כאחד ולכן אלו פונים לשיטות מסחר רובוטיות. שיטות אלו בדרך כלל פותחו ע"י סוחרים מצליחים אשר כבר מצאו את ה"נוסחה המנצחת" והצליחו לארוז אותה לתוך חבילה מנצחת.

פיפס - PIPS

זהו אולי המושג הכי חשוב בפורקס והכל נע סביבו לכן יש להשקיע היטב בלהבין את המושג

פיפס זה המספר האחרון מצד ימין של המטבע, הנקודה העשרונית בשער המטבע הנוכחי, לדוגמה :
. רכישה של מטבע יורו מול מטבע דולר, נסחרת ביחס של 1.1335 EUR/USD

המספר האחרון מצד ימין זהו ה "פיפס" במקרה הזה זהו המספר 5

אם המטבע נסחר על שער של 1.1336 זאת אומרת שהשער עלה ב"פיפס" אחד.
במידה והשער עומד על 1.1535 , זאת אומרת שהשער עלה ב 200- פיפס. לא משנה כמה ספרות יש אחרי הנקודה העשרונית הפיפס תמיד יהיה המספר האחרון במקרה של USD/JPY דולר מול יין יפני מקובל תמיד לסמן רק שתי ספרות אחרי הנקודה לדוגמא USD/JPY 103.40 במקרה הזה ה"פיפס" הוא המספר אפס ואם השער ישתנה ל 103.42 השער השתנה בשני "פיפס" כמה כסף שווה כל פיפס ? בצורה פשטנית כיון שכל פיפס הוא במקום הרביעי אחרי הנקודה העשרונית אז כל פיפס שווה בעצם אחד חלקי עשרת אלפים דולר(אם זה המטבע שבו אתה סוחר) -זה ממש כלום וחסר משמעות-לכן תמיד סוחרים על סכומים של עשר אלף או מאה אלף ומעלה ואז כל פיפס מוכפל בסכום ענק כך ש
כשאתה סוחר עם $10,000 , כל תנועת פיפס שווה $1 , הטבלה למטה מראה לך כיצד זה עובד :

סכום נסחר לפיפס

10,000$ 1$
50,000$ 5$
100,000$ 10$
500,000$ 50$
1,000,000 100$
5,000,000 500$

אלא שבאמת החישוב קצת יותר מורכב
אם ניקח לדוגמא את צמד המטבעות USD/EUR בשער של 2.0000 (שתי יורו על כל דולר) ונחשב כמה שווה פיפס אחד הנוסחא היא (השער הנוכחי) / (מספר הפיפסים כשבר עשרוני) ובדוגמא שלנו 0.00005 = 0.0001/2.0000
כלומר פיפס אחד שווה 1 חלקי עשרים אלף דולר - זה כשלעצמו לא שווה כלום אבל אם סחרנו ב 100,000
אז הרווחנו 5$ שלמים לפי הנוסחא (הסכום הנסחר)*[(השער הנוכחי) / (מספר הפיפסים כשבר עשרוני)]
ובדוגמא שלנו
5 = 100,000*(0.0001/2.0000)
0.00005 = 0.0001/2.0000
5=100,000*0.00005
ואם היינו לוקחים מינוף או סוחרים ב מיליון דולר היינו מרווחים 50 דולר (וכן להיפך אם המטבע היה יורד בפיפס אחד היינו מפסידים את אותו הסכום)
אם השער היה משתנה ב 10 פיפס או במילים אחרות אם השער היה משתנה באלפית דולר אז כיון שכל דולר שווה 2 יורו
אז בהתאם כל אלפית דולר שווה 2 אלפיות יורו ואם סחרנו בדולר אחד אז זה גם מה שהרווחנו אבל אם שכרנו על אלף דולר אז הרווחנו פי אלף דהיינו הרווחנו אלף פעם אלפית דולר כלומר הרווחנו דולר אחד שלם

דוגמא נוספת USD/CAD בשער של 1.4723 פיפס אחד שווה 0.0000679 = 1.4723 /0.0001 וזה כל מה שנרוויח אם סחרנו על סכום של דולר אחד אבל אם סחרנו על סכום של 100,000 והשער השתנה לטובתנו או לרעתנו בפיפס אחד אז הסכום נהיה כמעט 7 $ לפי הנוסחא שלמעלה 6.79$= 100,000 * 0.0000679

שימו לב שבכל המטבעות פיפס שווה 0.0001 למעט היין היפני שבו פיפס מחושב כ 0.01 במקרה שאנחנו מעוניינים לדעת כמה שווה כל פיפס אבל לא על המטבע הבסיסי בצמד (השמאלי) אלא מה ערכו של פיפס במטבע הסביל(הימני בצמד) לדוגמא בצמד USD/CAD בשער של 3.0000(דולר אמריקאי מול דולר קנדי) אני מעוניין לדעת דווקא כמה שווה כל פיפס אבל לפי הדולר הקנדי הנוסחא היא אחד פיפס / השער היציג ואז התוצאה היא כמה שווה כל פיפס במטבע הבסיס וכעת בכדי לקבל כמה שווה כל פיפס במטבע המשני נכפיל שוב פעם בשער היציג הערה-אם קיבלתם תוצאה כמן 0.0000999 אז נהוג לעגל כלפי מעלה אין לכם צורך לזכור את כל החישוב כיון שהוא נעשה אוטומטית על ידי התוכנה אבל חשוב שתדעו את זה כדי להבין מה משמעותו של כל פיפס ומה משמעותו של המינוף

בניתי מחשבון פיפסים לכל המעוניין הורדה מכאן

LOT

גודל היחידות שאיתה סוחרים בגלל שכל פיפס שווה כל כך מעט וכדי שלכל תזוזה של פיפס תהיה שווי של לפחות מטבע אחד שלם אחד צריך לסחור בסכום של מאה אלף מטבעות מאותו הסוג לכן מקובל מאד ברמת העיקרון לסחור בסכומים בקפיצות של מאה אלף (מאה אלף ,מאתיים אלף,שלוש מאות אלף ...) או בקפיצות של עשר אלף
המונח המקצועי של היחידות האלה נקרא LOT בתרגום ישיר מאנגלית הכוונה חלקת אדמה או פריט למכירה

מינוף

הקונספט הבא שעליך להבין הוא הקונספט של מינוף.
אם יש בידך $10,000 שאתה יכול להרשות לעצמך לסחור איתם, הברוקר שלך ירשה לך
להלוות ממנו כסף כדי שאתה תוכל לסחור בסכום גבוה יותר.
ישנם ברוקרים שנותנים עד כפול 400 ממה שאתה שם במסחר.
רוב הברוקרים נותנים 50:1 או 100:1 . אז, אם אתה משקיע $1,000 , והברוקר שלך מספק לך
.) 100:1 , אז אתה סוחר בפוזיציה בשווי של $100,000 במטבע )במקום $1,000
זה חשוב בגלל שכל פיפס שווה סכום מסוים בדולרים.

אתם בטח חושבים לעצמכם "וואו! מאיפה אני אשיג $1,000,000 ??”, אתם לא צריכים להשיג סכום כזה.

אתם צריכים להשקיע רק $10,000 בכדי לפתוח פוזיציה של $1,000,000 , זהו כוחו של מינוף.
אם אתם סוחרים במטבע בשווי $1,000,000 , כל תנועה בפיפס תהיה שווה $100
אז אם רכשתם מטבע ב 1.1445 ומכרתם אותו ב 1.1545 , הייתם מרוויחים 100 כפול $100
או $10,000 . (להירגע לא כל יום נופלת כזאת הזדמנות)

סטופים

מכונה גם סטופלוס StopLoss
סטופ – בד"כ מוגדר בתור "הגבלת שער הפסד".
אנו משתמשים בסטופ כדי לא להפסיד יותר מידי כסף על פוזיציה מפסידה.

לדוגמא אם קניתי מטבע ששערו היה 1.1445 , אני אתחיל להפסיד כסף במידה והשער ירד למטה.
אז אני אגדיר סטופ על שער 1.1425 – זאת אומרת שאם השער מגיע לסכום הזה.
המערכת תסגור את המסחר הקיים באופן אוטומטי בכדי שאני לא אמשיך להפסיד כסף.
אני בהפסד של 20 פיפס, אבל זה הרבה יותר טוב מאשר להפסיד 50 פיפס, או את הכל!
קורה לפעמים שדברים מסוימים בשוק יגרמו לשער לרדת בצורה ממש מהירה, אל תתנו לזה להשפיע עליכם.

עצירת הפסד מותאמת TRAILING STOP

זה כמו הוראת "סטופ" אבל קצת יותר מתקדם כאן אתה מגדיר שלא משנה מה יהיה השער אם הוא נופל בעשר פיפסים העסקה נסגרת דוגמא אתה מוכר יורו תמורת דולרים בשער של 1.3000 לטובת היורו (כלומר ישלמו לך 1.3 דולר עבור יורו אחד) והגדרת "סטופ" של 100 פיפסים דהיינו אם השער יתקרב קצת לכיוון הדולר ויעמוד על 1.2900 אתה מוכר את כל היורו המינוס של ההוראה הזאת זה שאם לדוגמא במהלך המסחר השער עלה ל 1.5000 המחשב לא יסגור עסקה (רק במקרה שלא קבעת הוראת "לימיט" כמובן) אלא ימתין שהשער יצנח שוב ל 1.2900 ורק אז יסגור עסקה -אבל לא הצלחת לנצל את כל העליה הגדולה של השוק לכך הומצאה הוראת סטופ מותאמת שהיא קובעת למחשב לא משנה מה יהיה שער השוק הנוכחי לעולם אם הוא יקרוס ב 100 םיםסים תמכור הכול ואז במקרה שהשער על מ1.3000 ל 1.5000 ואז ירד במאה פיפסים ל1.4900 המחשב ימכור את הכול מיד כיון שהשער ירד ב 100 פיפסים כמו שהוגדר לו ולא יחכה שהשער ירד ל 100 פיפסים מתחת לסכום המחיחרה ההתחלתי-וכך אתה מרויח את גל העליה ומפסיד רק חלק קטן מהרווחים כאשר הגל מתחיל לרדת ובשום מקרה לא מפסיד מהקרן

לימיט

לימיט– בד"כ מוגדר בתור "הגבלת שער רווח".
זה אותו כלי כמו ה "סטופ" רק לגבי רווחים.
אם קניתי כשהשער היה 1.1445 ואני מגדיר את הלימיט שלי ל 1.1545 באותו המסחר, המערכת יוצאת מאופן אוטומטי מהמסחר כאשר השער הגיעה לגובה הזה והמערכת משאירה אותי עם רווח נאה של 100 פיפס, זה יקרה אם אני מול המחשב, או בחוץ מטייל, או מת.
זאתי הדרך היחידה לסחור במט"ח אם אתם לא הולכים להיות מול המחשב ולצפות במסחר.

מטבע בסיס-Base Currency

כל מסחר במט"ח מתבצע בין שני מטבעות שונים.זהו המטבע הראשון בכל זוג בו מתבצע מסחר, המחיר עבור המטבע מתייחס למטבע השני באופן יחסי לראשון. לדוגמא EUR/USD = 1.58 - הכוונה היא שנשלם על יורו 1 (המטבע הראשון) 1.58 דולר (המטבע השני)
כך שאם היחס נמוך מאחד אז המטבע השמאלי יותר חלש מהראשון אם היחס מעל 1 אז המטבע הימני יותר חלש אם היחס הוא בדיוק 1 אז המטבעות שווים
טבלת המטבעות להמרה

סימון המטבעות תמיד יהיה בנוי משלושה אותיות כאשר השניים הראשונים הם של שם המדינה והשלישית היא האות הראשונה של שם המטבע לדוגמא USD-UNITED STATES DOLLAR

רגשות המשקיע

אחד השיעורים הכואבים והחשובים בתחום הזה הוא לא ללכת אחר הרגשות -זה נושא ארוך ורק אגע בו כאן בקצרה

אנשים רבים מפסידים את כספם בגלל רגש-סוחר מתחיל שהרויח 200 דולר ביומיים והוא כולו אחוז התלהבות שגורמת לו לקחת סיכונים לא מחושבים או סוחר שהפסיד המון וכעת הוא בדכאון כרוני למשך שבועות ומרמור עמוק על כבודו העצמי שנפגע שלא מאפשר לו מחשבה על גיבוש אסטרטגיה חדשה והפקת לקחים
חוסר משמעת עצמית שגורמת לאדם לחרוג מכמות ההשקעה שהוא הקציב לעצמו גם אם הוא הרויח מזה בסוף הוא יפסיד כיון שאין לו מעצורים והשוק גם יורד לפעמים
או אדם שחורג מגבולות ה"סטופ" שהוא הגדיר לעצמו מתוך תקווה\הזייה שפתאום סתם כך יתהפכו מגמות הירידה בשוק

מסחר יומי:
מתייחס לשיטת מסחר לפיה פוזיציות נפתחות ונסגרות באותו יום עסקים.
מסחר לילי:
מתייחס למסחר המבוצע בשעות הלילה, כאשר השוק המקומי סגור.
מרווח :SPREAD
הפרש הנקודות בין שער הקנייה לשער המכירה.
עסקת ספוט

העסקה הקלאסית והנפוצה - לפי שער החליפין ברגע ביצוע העסקה את הכסף מקבלים רק כעבור שני ימי מסחר מכיוון שזהו הזמן הנדרש לביצוע העברה בין הבנקים ברחבי העולם(לדוגמא אם קנית יין יפני ביום ראשון וליפנים יש חג בשני שלישי
והבנקים סגורים שם בגלל זה אז את הכסף תקבל רק ביום חמישי בשבוע )

עסקת פורווד-עסקה עתידית קובעים היום עסקה לעוד זמן מסוים -שבוע-חודש-שנה על פי השער הנוכחי ובתוספת הריבית על המטבעות המוכר מתחייב להחזיק את המטבעות אצלו ניום החתימה עד תאריך הפקיעה שבו הוא יעביא את המטבעות לקונה.אם השער ביום מימוש החוזה עלה לעומת השער ביום חתימת החוזה הקונה הרויח אם השער ירד הקונה הפסיד.תוכלו לקרא עוד על חוזים עתידיים ועל עסקאות פרווד בקישורים הבאים מאמר א' מאמר ב' מאמר ג' מאמר ד'

carry trade

זוהי סוג של אסטרטגיית מסחר שבנויה על הפרשי הריבית על המטבעות בין המדינות ועל חוזי פורווד למידע מורחב בנושא


MARGIN CALL

חשוב מאוד להבין צה זה margin call כי זה זה מה שקובע האם הפוזיציה שפתחתם תסגר בהפסדים או תמשיך למרות ההפסדים
margin call-הודעה על הגעה לגבול. זהו כלי שבעזרתו הברוקר מונע מהמשתמש להיכנס למינוס בחשבון שהוא פתח
הברוקרים לא מוכנים להרשות ללקוחות להיכנס למינוס כי לפעמים מדובר על משתמשים מעבר לים-ולך תחפש אותם
מדובר על סכומים גבוהים מאד ללא ערבים -גם אם ימצאו אותך מי אמר שיש לך כסף?
איך זה עובד?
אם הפקדת בחשבון המט"ח 3000 דולר ופתחת פוזיציה בעזרת 500 דולר (לא משנה כמה מינוף קיבלת)
אז כעת הכסף שלך מתחלק לשתיים 500 דולר במסחר ו 2500 שאפשר לטעות ולחשוב שהם יושבים רדומים בחשבון
אך למעשה יש להם תפקיד - הם משמשים כבטחונות להפסדים דהיינו אם ההשקעה שפתחת ב 500 דולר תפסיד את כל סכום הקרן ועוד 300 דולר ביחד הפסדת 800) מאיפה הברוקר שלך יגבה את הכסף? נכון מאוד מיתרת הכסף שיש לך בחשבון -ובדוגמא שלנו מה 2500 דולר לכם כל הזמן תוכנות המסחר של הברוקרים מחשבות האם הסכום שנותר לך בחשבון ללא כל שימוש יכול לכסות את ההפסדים של העסקאות הפתוחות שלך ברגע שהחישוב שלהם מראה שהסכום שיש לך בחשבון לא יכול לכסות במקרה של הפסדים הם יסגרו לך את כל העסקאות
דהיינו אם העסקה שלך תפסיד 2500 דולר שזה בעצם כל מה שנשאר לך ביתרה אז תקבל מהברוקר MARGIN CALL
המונח המקצועי לכספים שנמצאים בעסקאות פתוחות הוא -USES MARGIN
והמונח המקצועי לכסף שנמצא בחשבון ולא נמצא באיזו שהיא עסקה נקרא -USABLE MARGIN
כך שאם ה USES MARGIN מגיע לנקודה שבה הוא עובר את ה USABLE MARGIN הברוקר סוגר את העסקה
כדי שאתה לא תיכנס למינוס וכדי שהוא לא יצטרך לרדוף אחריך
לכל ברוקר יש את ה MARGUN CALL שלו ואת התנאים ואת הבטחונות שהוא דורש והרבה פעמים זה משתנה בין סוף השבוע שבו לפעמים דורשים שני אחוז לאמצע השבוע-שבו לרוב מבקשים רק 1 אחוז
את התנאים המדויקים צריך לברר אצל הברוקר שאתה סוחר מולו

שעות המסחר בפורקס
למרות שהשוק פתוח 24 שעות החל מיום ראשון ב 23:00 עד שישי ב 23:00 עדיין ישנה חשיבות גדולה מאוד לשעות המסחר שלכם.שני מאמרים שמציגים את השעות הטובות והבעיתיות למסחר מאמר א' מאמר ב'

ניתוח טכני

ניתוח טכני זוהי שיטה לחזות את הגרף שמתבססת רק על חישובים מתמטיים ועל ניתוח גרפים תוך כדי התעלמות
ממה שקורה בעולם -חדשות, מלחמות ,הודעות דרמטיות של ממשלות-העקרון שמאחוריה אומר שהגרף חוזר על עצמו ואפשר לחזות אותו-כמובן שהעסק יותר מורכב ממה שכתבתי כאן ומומלץ ללמוד את השיטה ביסודיות ישנם סוגים שונים ורבים של ניתוח טכני
לרוב לעולם לא משתמשים רק בניתוח טכני ומתעלמים מהמציאות לחלוטין
לאחרונה התחלתי להעלות לאתר מאמרים ומדריכים לניתוח טכני


אם אתם מעונינים במידע על ניתוח טכני כנסו גם לבלוג סבבה פורקס
ולבלוג של גלעד מנו ולימדו שם את המאמרים שלו על ניתוחים טכניים-אמנם הנושא שלו הוא מניות ולא מט"ח אבל העקרונות דומים
מומלץ מאד! מקומות נוספים שבהם תוכלו לקבל מידע חשוב על כלים ואינדקטורים לניתוח טכני הם באתרי החברות לפורקס למניהם אמנם לרוב המידע שם הוא דל ובסיסי כי האינטרס של החברות מסוג "עושה שוק" הוא שתפסידו כסף כי ההפסד שלכם הוא הרווח שלהם.באתרים של חברות פורקס שהם לא "עושה שוק" המידע הרבה יותר רציני ומקיף לרוב

סקירה ארוכה של יסודות הניתוח הטכני וכלים קלאסיים לניתוח טכני -מבוא חשוב לנושא-http://www.ralc.co.il/presentation/misharbursa2.htm
מדריכים והסברים על כל המושגים בניתוח טכני-מדריך חובה באתר "ספונסר"
אתרים טובים וקלים באנגלית ללימוד פורקס -החומר שם מובא בצורה קלה ובהירה BABYPIPS
FOREX REALM

INVESTOPEDIA
חלק קטן מהמידע כאן נלקח ממאמרים שפורסמו בפורטל פורקס ונכתבו על ידי חברת אלבריה
או מר משה כהן

תגובה 1:

תודה רבה שבחרתם להגיב
אפשר ליצור איתי קשר גם ב
yoni333@gmail.com